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          貝西默信托:家族MFO的典范 管理高達950億美元資產

          2014-07-17 09:37:09 新財富 

          作為一家擁有100多年歷史的家族財富管理機構,貝西默信托能夠跨越兩次世界大戰、多次經濟危機而屹立不倒,與其創始人亨利·菲普斯密不可分。
          作為一家擁有100多年歷史的家族財富管理機構,貝西默信托能夠跨越兩次世界大戰、多次經濟危機而屹立不倒,與其創始人亨利·菲普斯密不可分。

            菲普斯家族是卡內基鋼鐵公司的小股東,與其同時代的很多大亨都沒能將財富傳遞下來,

            菲普斯家族創辦的貝西默信托卻已持續服務六代家族成員,

            如今更作為MFO的典范為(博客,微博)2200多名客戶管理950億美元資產。

            其秘訣在于,以跨越世代的長遠視野經營企業,不以利益為重,真正做到“客戶至上”,在管理上與時俱進又步步為營。

            高皓 劉中興 葉嘉偉/文

            總部坐落于紐約第五大道洛克菲勒中心的貝西默信托(Bessemer Trust),背后是美國傳奇鋼鐵巨頭安德魯·卡內基(Andrew Carnegie)的合伙人—亨利·菲普斯(Henry Phipps)的后裔。截至2013年底,貝西默信托通過全球16個分部及800余名員工,為超過2200名高凈值家族管理著高達950億美元的財富(平均單戶資產4300萬美元)。其所管理的資金有近90%來自外部客戶,就連洛克菲勒家族辦公室CEO威廉·阿斯蒙遜(William Asmundson)也對其贊賞有加—洛克菲勒FO管理的213億美元資產里,將近一半屬于洛克菲勒家族。

            在貝西默信托的2200個客戶里,既有菲普斯家族成員,還有所謂的“普通人”—擁有1000萬美元以上可投資金融資產的高凈值家族,更有一群政商名流,比如美國前總統喬治·布什、《財富》美國企業1000強的45名CEO以及美國前財政部長唐納德·里根(Donald Regan)、尼古拉斯·布雷迪(Nicholas Brady)及勞埃德·本特森(Lloyd Bentsen)等。

            貝西默信托于2005年被《國際私人銀行家》雜志(Private Banker International)評為杰出家族辦公室,2014年被家族財富報告(Family Wealth Report)評為美國頂級聯合家族辦公室(Multi-Family Office, MFO)。在獨立研究機構Luxury Institute(其研究對象為美國前10%的財富人群)對500名美國高凈值客戶做的調查里,貝西默信托2005及2006年連續被公認為 “聲譽最佳”的財富管理公司。

            貝西默信托為何能在家族財富管理領域享有如此高的聲望?作為一家擁有100多年歷史的老牌機構,其又如何能夠跨越兩次世界大戰、多次經濟危機而屹立不倒?其秘訣在于,真正實現“客戶至上”的理念。作為MFO的貝西默信托,擁有領先行業的3:1的客戶/員工比例,有能力為客戶提供單一家族辦公室(SFO)般高質量的定制化服務。這與其高瞻遠矚的創始人亨利·菲普斯有著密不可分的聯系。貝西默信托保留的不僅是過去的財富,更是前人無比珍貴的價值觀。

            菲普斯:匹茲堡鋼鐵巨頭、卡內基合伙人

            亨利·菲普斯出身于中產階級,他的父親是名鞋匠,1832年從英國移民到美國費城,1845年搬到匹茲堡東部的阿勒格尼鎮(Allegheny City)。亨利14歲離開學校,在當地一家珠寶店當了3年學徒。在這個辛勤勞作的工匠街區里,亨利深受其兄長約翰·菲普斯(John Phipps)的影響,他利用夜晚時間上課,學習復式記賬法。1856年,亨利向約翰借了25美分,在當地報紙上刊登了題為《渴望工作的男孩》的求職廣告,成功在杜邦火藥公司匹茲堡代理商處謀到了一個職位,并在5年中升為會計,成為合伙人。

            亨利的名字常與其合作伙伴安德魯·卡內基一同出現,但實際上最早踏入鋼鐵行業的是亨利。亨利與卡內基住在同一條街上,卡內基的母親在亨利父親的鞋店里幫忙,他們是關系密切的玩伴。1859年,亨利受朋友推薦,成為當地急需資金的科羅曼鐵匠鋪(Kloman iron forge)的合伙人,每天完成杜邦火藥公司的工作后,再走上3里夜路去鐵匠鋪記賬。后來,鐵匠鋪中陸續加入卡內基兄弟的資金,并最終與卡內基的煉鐵廠合并,融資50萬美元成立聯合煉鐵公司(Union Iron Mills Company),為二人日后成立鋼鐵帝國打下了根基。

            面對美國內戰后的經濟衰退,亨利主動承擔起公司財務管理職責,公司另一名合伙人亨利·克萊·弗里克(Henry Clay Frick)的傳記中,如此描寫亨利:“菲普斯沒有弗里克充滿賭性的膽量,或卡內基沖動型投資的商業嗅覺。他希望能夠支付他的債務”,“菲普斯在公司支出上有如剎車,在削減成本上有如惡魔”。亨利與卡內基常年保持低分紅政策,分紅僅占每年利潤的1%,幾乎所有的利潤都用于企業再投資。

            1899年,卡內基鋼鐵公司(Carnegie Steel Company)擁有了自己的鐵礦、煤礦和石場,在自己鋪設的鐵路上用自己的火車將礦石運到自己的港口,由于全面控制產業鏈,煉鋼的過程中完全不需要給外人一分錢。其1900年的利潤達到4000萬美元,鋼鐵產量超過英國全國,足以撼動全球市場。

            這引起了傳奇金融家J.P。摩根的注意。J.P。摩根計劃將各家鋼鐵公司合并為美國鋼鐵公司(U.S.Steel Corporation),壟斷市場。最終,卡內基以4.8億美元將企業出售給J.P。摩根,公司第二大股東亨利則收到了新公司價值5000萬美元的股票和價值1750萬美元的債券。

          (責任編輯:蘇小靜 HF002)
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